第五十六章 交易策略選擇（上）（2 / 2）
無論你在華國哪一家銀行進行跨境匯款，所有的交易信息，都要首先經過華國的外匯監管機構集中處理，然後再統一發送給swift係統進行確認。
而華國的外匯監管機構，自然配備了專業的反洗錢預警係統，一旦連續有2筆以上匯款，在沒有正當理由的情況下，匯往同一個賬戶，就很有可能會觸發反洗錢預警。
舉個例子，很多做境外投資的人，都喜歡用境外旅遊的名義向境外匯款，企圖規避官方的外匯管製。然而如果反洗錢係統檢測到，有兩個不同的自然人，同樣以境外旅遊的名義，向同一個境外銀行賬戶匯款，就很有可能會引發監管機構的懷疑。
想想看，哪有兩個表麵上毫無關係的人去國外旅遊，還使用同一個銀行賬戶的道理？
你說你倆是親戚？
抱歉！找親戚借用外匯額度的行為，更是明令禁止！
那很多人可能又說了，那我開幾十個不同的海外銀行賬戶，不就可以了？
但事情並遠沒有這麼簡單。
首先，如果這幾十個海外銀行賬戶的開戶人，都是你本人的話，同樣會引起外匯管理部門的警惕。
其次，就算你想找幾十個表麵上和你毫不相乾的人給你開戶也沒那麼容易。因為近年來，華國大幅收緊了「遠程開立境外銀行賬戶」的相關規定。
早些年，華國人還能身在境內，通過著名的東方之珠城，遠程開立境外銀行賬戶。但是現在，哪怕是東方之珠城的銀行，99%也都要求必須本人親自前往境外開戶，不再支持境內遠程開戶業務。
所以，你想要找幾十個表麵上和你毫不相乾的人，幫你轉移外匯，首先還要買個機票，把他們全都送到國外去給你開戶，這個操作的麻煩程度，絕大多數人都難以克服。
總而言之，對於普通個人來說，進行大規模的跨境匯款，是操作難度相當高的事情。
即使是企業，直接進行跨境資本流動也不是很容易。跨境直接投資現在被卡得非常嚴，不僅需要層層審批，還需要一些政策層麵的支持，才能做到（參考福x玻璃米國建廠）。
至於其它合法的資本項流動，陸洋能想到的，就隻有通過在鷹屬開曼群島或者鷹屬維爾京群島注冊一些離岸公司，並在境外以紅籌股等方式上市，然後通過分紅的形式，將境內利潤合法轉移至境外。
說句題外話。
其實在當前華國，鑽這個紅籌股製度漏洞的企業真有不少，最典型的就是某些紅籌地產公司：明明上市公司已經快要資不抵債了，還在大手大腳的分紅派息，通過分紅的形式把上市公司掏空，然後派發給大股東在境外注冊的離岸公司，最後把一地壞賬留在了國內，讓銀行和全國人民買單，大股東拿到分紅在海外逍遙
陸洋對這種公司的評價隻有八個字：無恥之尤，禍國殃民！
言歸正傳。
無論是公司還是個人，如果真想直接把一大筆錢，憑空從境內匯到境外，在目前的框架下好像就隻能走違法犯罪的歪門邪道了，就比如虛假貿易這種。
正因為如此，作為守法好公民的陸洋，從來就沒考慮過做境外交易。