第五十四章 危險交易（1 / 2）
「對於羅先生前一段時間賬戶裡麵資金的流動，我們銀行也注意到了，不過那時候係統並沒有風險提示。」
遊學琴連續的敲動著鍵盤，過來一會兒又對羅玖說道：「不過前天羅先生有一筆535萬的交易，這在係統裡麵是顯示有風險的，你交易的賬號是銀行係統的重點監測對象。說的簡單一點，就是對方是危險人物，所以銀行懷疑你在從事危險交易。
假如羅先生不能解釋清楚這一筆交易的話，後續係統可能會提高對這個賬號的監測力度，必要的時候可能會限製交易。」
聽了遊學琴的話，羅玖有種出門踩狗屎的感覺，自己隻不過是找人買了一些廢舊手機，都是一手錢一手貨的交易，怎麼到了銀行工作人員的嘴裡，居然變成了一種危險交易行為，買賣二手手機又不是什麼違法犯罪的事情。
「我兩個網店現在每天都要銷售幾百部手機，進賬三四十萬，這些錢不可能也說有問題吧，這些都是有記錄可以查詢的。」
在接到銀行的電話以後，羅玖就已經猜測過現在這種情況，就跟稅務部門查稅一樣，事無巨細隻要他們問出來了的，你就得老老實實的回答。
所以羅玖開始一件一件的跟遊學琴算著自己資金的來源。
「另外我在八中外麵還有一個維修店，主要的業務就是維修手機和賣二手手機，每天的營業額也有好幾萬，多的時候有十多萬。這些收入應該沒有什麼問題吧？」
「還有二手手機的批發生意，我們縣很多賣手機的都在我這裡拿貨，每一次的轉賬記錄你們銀行應該都是可以查到的，這些有沒有問題？」
「還有這個，這是這幾個月那些人在我這裡拿貨的收據單，上麵有手機的數量和貨款數量，都是有據可查的。」
說完，羅玖把一個三聯的收據本、還有維修店的營業執照都從包裡拿了出來。
「對於你這一段時間的收入，係統並沒有什麼風險提示，所以大體上應該是沒有問題的。」
聽了羅玖明顯帶著情緒的一通話，遊學琴並沒有什麼不高興的意思，也沒有接羅玖提過去的收據本和營業執照。
很有耐心的對羅玖解釋道：「這次風險預警，應該跟你那一筆535萬的轉賬交易有直接的關係，因為我這裡權限不夠，看不到對方的資料，所以具體的情況我也不知道。
不過以我的經驗來看，應該是對方的賬號風險等級比較高，假如近段時間有境外賭場之類的交易記錄，很大可能就會被列為高風險賬號，和這樣的賬號產生交易，就會出現你現在這樣的情況。」
「剛才也說了我卡裡麵資金的來源，那都是我每個月賣出去上萬部二手手機賣出來的。不過你不會以為這些二手手機都是天上掉下來的吧，這些都是我到處買回來的。